النشاط التـأمينى


الأهداف


  1. ضبط منظومة تسعير الخدمات بالشركات التابعة ، وتحقيق ميزات اقتصاديات الحجم الكبير.
  2. إعادة هيكلة شركات التأمين التابعة مالياً وفنياً وإداريا (وفق لجدول زمنى يمتد لمرحلة تالية) وزيادة كفاءتها التشغيلية.
  3. تدعيم المراكز المالية للشركات التابعة.
  4. توفيق أوضاع شركتي مصر للتأمين ومصر لتأمينات الحياة وفقاً لمتطلبات تعديلات قانون الإشراف والرقابة على التأمين فى مصر الصادرة بالقانون رقم 118 لسنة 2008 الذى أوجب الفصل بين أنشطة تأمينات الحياة والممتلكات فى شخصيتين اعتباريتين مستقلتين .
  5. وضع خطة متكاملة لتدعيم عجز مخصص التعويضات لفرع السيارات الإجباري، والاحتياطي الحسابي لتأمينات الحياة.

الخطوات التنفيذية


خطوات المرحلة الأولى ( بدء من عام 2006)

  • المرحلة الأولى من خطة دمج الشركات لخلق أكبر كيانين تأمينيين فى مصر والمنطقة الإقليمية ، ومن ثم تم الآتى:
  1. توحيد كافة وثائق وتعليمات وإجراءات العمل للشركات المندمجة والدامجة ، وذلك لتقديم أفضل خدمات تأمينية للعملاء .
  2. تطبيق تعليمات وأساليب نظام الجودة على كافة أعمال الشركات المندمجة لجميع القطاعات الفنية والمالية والإدارية.
  3. دراسة كافة فروع الشركات التابعة المنتشرة بجميع محافظات الجمهورية من الناحيتين الاقتصادية والمكانية ، والإبقاء على التواجد الذى يضمن تقديم أفضل خدمة للعملاء ، وإعداد خطة شاملة لإعادة تجهيز وتنميط الفروع .
  4. تطوير وتحديث أنظمة الاتصالات وتكنولوجيا المعلومات وشبكة الحاسب الآلى بالمركز الرئيسى وبكافة الفروع والمناطق.

خطوات المرحلة الثانية ( بدء من عام 2009)


أ‌- شركة مصر لتأمينات الحياة

  1. لتوفيق أوضاع الشركة مع القانون ، تم اتخاذ كافة الإجراءات القانونية والفنية والمالية والإدارية لنقل محفظة تأمينات الممتلكات من الشركة إلى شركة مصر للتأمين بالقيمة الدفترية بناء على المركز المالى فى 2009/6/30 ، ومن ثم نقل العمالة والأنظمة المرتبطة بالمحفظة وإعادة تنظيم الهيكل الادارى بالشركتين .
  2. زيادة رأسمال الشركة من 350 مليون جنيه إلى 750 مليون جنيه ، ومن ثم زيادته الى مليار جنيه بعد نقل نشاط الحياة من شركة مصر للتأمين الى شركة مصر لتأمينات الحياة.

ب- شركة مصر للتأمين

  1. لتوفيق أوضاع الشركة مع القانون ، تم اتخاذ كافة الإجراءات القانونية والفنية والمالية والإدارية لنقل محفظة الحياة من الشركة إلى شركة مصر لتأمينات الحياة بالقيمة الدفترية بناء على المركز المالى فى 2010/6/30 وبما يخصها من حقوق مساهمين ، ومن ثم نقل العمالة والأنظمة المرتبطة بالمحفظة وإعادة تنظيم الهيكل الادارى بالشركتين .
  2. تم زيادة رأسمال الشركة المصدر والمدفوع من 1650 مليون جنيه إلى 2000 مليون جنيه ثم الى 2250 مليون جنيه فى 2013/6/30، وقد تم تغطية الزيادة من كل من الاحتياطي النظامي والقانوني للشركة .

النتائـــج حتى عام 2014

  1. ضبط منظومة تسعير الخدمات لشركات التأمين المملوكة للدولة ، والتى كانت تتنافس بطرق تتجاوز الأسس الفنية السليمة.
  2. تكوين أكبر كيانين تأمينيين متخصصين فى مصر والمنطقة الإقليمية بالنسبة لرؤوس الأموال والأقساط والاستثمارات.
  3. تقديم خدمة تأمينية أفضل للعملاء بعد إعادة ضبط منظومة التسعير وتقييم الأخطار.
  4. دعم عجز المخصصات الفنية السابقة على برنامج إعادة الهيكلة بحوالي 2.3 مليار جنيه لتأمينات السيارات الاجبارى ، وبذلك تطابقت مخصصات تأمينات الممتلكات الواردة بالقوائم المالية مع تقرير الخبير الاكتوارى.
  5. تحسين نتائج الاكتتاب ومن ثم تحسين الربحية .
  6. دعم المركز المالى والقاعدة الرأسمالية لشركة مصر لتأمينات الحياة لتمتلك أكبر رأسمال شركة تأمينات حياة فى السوق المصرى ، وتهيئة ميزة تنافسية اخرى لها خاصة بعد حصولها على شهادة الايزو 9001.
  7. زيادة الملاءة المالية بالشركات ومن ثم زيادة معدل الاحتفاظ.
  8. زيادة إنتاجية العمالة بأكثر من 110% على الرغم من المنافسة الشديدة بالسوق.
  9. استعادة الشركات المملوكة للدولة لوضعها التنافسى داخل السوق وزيادة حصتها السوقية آخر عامين.
  10. توحيد المزايا النقدية والعينية لجميع العاملين بالشركات مما أدى الى زيادة متوسط دخل العامل، مع توزيع الدخل السنوى على شهور العام.
  11. عمل عدة حركات موسعة للترقيات بالشركات ،  وقد أكسب إعادة توزيع العمالة على أنشطة المجموعة ميزة التخصصية.
  12. تحقيق قيمة مضافة لمصر القابضة للتأمين كمجموعة متكاملة تضم شركات متخصصة .

النشاط العقـارى


الخطوات التنفيذية

  1. تأسيس شركة مصر لإدارة الأصول العقارية  .
  2. نقل كافة الأصول العقارية لشركات التأمين المملوكة للدولة (عدا المملوكة لمصر لتأمينات الحياة) كمرحلة أولى إلى شركة مصر لإدارة الأصول العقارية.
  3. قيام شركة مصر لإدارة الأصول العقارية بإدارة الأصول العقارية لشركة مصر لتأمينات الحياة من خلال عقد إدارة.

النتائــــج حتى عام 2014

  1. إدارة الأصول العقارية من خلال خبرات عقارية محترفة ومميزة .
  2. البدء فى تنمية وتطوير العقارات ذات القيمة المعمارية المتميزة، وعمل برنامج لصيانة العقارات القديمة.
  3. بدء تفعيل إستراتيجية التكامل والتخصصية بين مصر لإدارة الاصول العقارية والشركات العقارية الأخرى بالمنظومة ، وبذلك تتخصص كل شركة فى أحد الأدوار (مالك ، مطور ، مدير).
  4. زيادة رأسمال شركة مصر لإدارة الأصول العقارية المصدر والمدفوع من 389 مليون جنيه إلى 500 مليون جنيه .  

النشاط الاستثمـارى


الخطوات التنفيذية

  1. تأسيس شركة مصر لإدارة الاستثمارات المالية.
  2. وضع إستراتيجية جديدة لاستثمارات الشركات وفقاً لمنظور متكامل ، وخلق فرص استثمارية لعملاء الشركات .
  3. إعادة توزيع الاستثمارات بالقنوات الاستثمارية المختلفة وكذا نسب المساهمات بمحفظتي تأمينات الحياة وتأمينات الممتلكات ، بما يخدم أعمال النشاطين .
  4. التنسيق بين لجان الاستثمار بالشركات من قبل اللجنة العليا للاستثمارات بمصر القابضة للتأمين.
  5. وضع معايير موضوعية ومرنة لعمليات التفويض فى سلطات اتخاذ القرار للجان الاستثمار بالشركات.
  6. وضع إستراتيجية للمساهمة فى كل قطاع إقتصادى فى ضوء خيارات الخروج والدخول.
  7. التقييم المستمر لمحفظة الأوراق المالية والعمل على تدويرها لتحقيق أعلى عائد ممكن فى ظل الظروف الاقتصادية المحيطة ، والتحقق المستمر من عنصر الأمان .

النتائــــج حتى عام 2014

  1. تقديم شركة مصر لإدارة الاستثمارات المالية لخدماتها الاستثمارية لشركاتنا ولكبار عملاءنا.
  2. رفع كفاءة أداء قطاعات الاستثمار بالشركات التابعة بتقديم الدعم الفنى من قبل شركة مصر لإدارة الاستثمارات المالية.
  3. تعظيم الفرص الاستثمارية بعد توحيد السياسات بكافة الشركات ، وتحقيق عوائد من الاستثمار تفوق ما يحققه سوق التأمين فى مصر.
  4. تحقيق أرباح رأسمالية غير مسبوقة من فرص استثمارية.
  5. إعادة توزيع العائد من الاستثمارات على نشاطى تأمينات الحياة والممتلكات.
  6. توفيق أوضاع شركات التأمين التابعة قانوناً بشأن نسب المساهمات فى الشركات المشتركة.
  7. تحدي مسئوليات لممثل المال العام بشركاتنا تضمن مواجهة تضارب المصالح ، وتعظيم القيمة والعوائد الاستثمارية ، والتصدى لأى ممارسات ضارة.

نشـاط الخدمات والاستشارات


الخطوات التنفيذية 

  1. إعادة هيكلة وتحسين اداء مكتب مراقبة ومعاينة البضائع وتقدير الأضرار.
  2. تنفيذ مراحل خطة تطوير وتحديث منظومة تكنولوجيا المعلومات وفق أحدث المستجدات الفنية العالمية ، ومن ثم اكتساب الخبرات التكنولوحيا وفق أحدث النظم الآلية وذلك كمرحلة أولى للبدء فى تقديم الاستشارات فى هذا الشأن.
  3. تقديم الخدمات الاستشارية فى مجال ادارة المخاطر للعملاء.

النتائــــج حتى عام 2014

  1. وضع خطة شاملة لتطوير وتحديث البنية المعلوماتية التحتية لتكنولوجيا المعلومات من خلال قطاعات تكنولوجيا المعلومات بالشركات التابعة.
  2. رسم خريطة تظهر التطبيقات الآلية الحالية لكافة الانشطة بكل شركة ، وتم دراسة أحدث النظام الآلية فى هذا الشأن ، وقد تم البدء فى تنفيذ الخطة وفق لأولوية اجراء التنفيذ.
  3. تسويق خدمات مكتب مراقبة ومعاينة البضائع وتقدير الأضرار لعملاء من خارج الشركات التابعة.
  4. وضع خطة لإدارة الاخطار بالشركات التابعة وتقديم الخدمة لعملائها .